Mike Plevier Belasting & Toeslagen 14 apr 2025, 09:52

Leestijd: 2 minuten

Zo bespaar je duizenden euro’s belasting als zzp’er in 2025

Als zzp’er of ondernemer wil je natuurlijk zo min mogelijk belasting betalen en zo veel mogelijk van je zuurverdiende geld overhouden. Gelukkig zijn er slimme, volledig legale manieren om je belastingdruk te verlagen. Met deze praktische trucs kun je als zelfstandige duizenden euro’s besparen in 2025.

Aftrekposten, pensioenopbouw en slim investeren. Het kan allemaal helpen om een zo slim mogelijke cocktail te bouwen. Vooral kleinere tot middelgrote ondernemers laten vaak geld liggen door onwetendheid,

Zet geld opzij met de FOR

De fiscale oudedagsreserve (FOR) is een slimme manier om belasting uit te stellen. Hiermee mag je een deel van je winst reserveren voor je pensioen, zonder dat je daar nu belasting over betaalt. In 2025 kun je maximaal €9.707 (of 9,44% van je winst) apart zetten. Betaal je hier dan helemaal geen belasting over? Uiteraard wel, maar pas bij ‘uitkering’ van deze pensioenspaarpot.

Gebruik aftrekposten optimaal, vooral als starter

De Belastingdienst biedt verschillende aftrekposten speciaal voor ondernemers, zoals de zelfstandigenaftrek en de startersaftrek. Deze kunnen je belastbare inkomen flink verlagen, vooral in de eerste jaren van je onderneming. Zorg wel dat je voldoet aan het urencriterium van 1.225 uur per jaar – dat is ongeveer 24 uur per week – om hier recht op te hebben. Hou je uren dus goed bij! Een simpel Excel-bestandje is zo gemaakt. Check hier aftrekposten die geld opleveren, en vaak vergeten worden.

Investeer in je bedrijf

Door te investeren in bedrijfsmiddelen, zoals een laptop, gereedschap of een elektrische auto, kun je gebruikmaken van de Kleinschaligheidsinvesteringsaftrek (KIA). Dit betekent dat je een percentage van je investering mag aftrekken van je winst, waardoor je minder belasting betaalt. Op deze manier kun je jouw bedrijf op een fiscaal vriendelijke manier verder opbouwen.

Optimaliseer je privégebruik

Heb je een auto van de zaak? Bereken dan of het voordeliger is om deze privé of als

zakelijk bezit te registreren. Rijd je weinig privé, dan kan het gunstig zijn om de bijtelling te nemen en de kosten zakelijk af te trekken. Voor een elektrische auto is de bijtelling vaak nog iets lager, wat extra besparing kan opleveren. Maar check dit altijd eerst goed want alles rondom auto’s en bijtelling is jaarlijks aan de nodige veranderingen vanuit de overheid onderhevig.

Schakel een boekhouder in

Misschien geen ‘truc’, maar wel eentje die vaak direct geld oplevert: een goede boekhouder verdient zichzelf terug. Zij kennen de ins-en outs van de wetgeving en spotten aftrekposten die je zelf over het hoofd ziet. Een goede boekhouder kan jaarlijks een mooie winst opleveren.

Met deze strategieën kun je slim omgaan met je financiën en je belastingdruk flink verlagen. Check altijd de actuele regels bij de Belastingdienst of een expert, want een foutje is zo gemaakt. Leuker kunnen we het niet maken, maar wel. Check hier of het jou wel of niet loont om een boekhouder in dienst te nemen.